Modèle de Fonctionnement

En sa qualité de gérant d’actifs indépendant essentiellement centré sur la gestion de portefeuille pour des patrimoines privés et institutionnels, 2PM Europe S.A. ne conserve aucun dépôt ni aucun compte dans ses livres. Le client gardera toujours sa relation bancaire.

Alors que 2PM Europe S.A., agissant comme conseiller ou comme gérant de portefeuille, est tenu de répondre aux besoins des clients au niveau de leurs investissements, la banque, de son côté, prend soin de l’exécution et de la liquidation des opérations, de la conservation des avoirs ainsi que de toutes les autres fonctions non rattachées aux services de gestion de portefeuille.

Le client garde son compte auprès de sa banque et octroie à 2PM Europe S.A. une procuration limitée à la gestion qui lui permet de conseiller le client et de gérer ses investissements en son nom. Le transfert et le retrait de liquidités et/ou de titres restent entièrement de la responsabilité et du ressort exclusif du client.

Un mandat est établi entre 2PM Europe S.A. et le client. Il définit strictement la nature et l’étendue des services à prester par 2PM Europe S.A., le profil et la stratégie d’investissement, la rémunération ainsi que toute autre exigence particulière.

La collaboration entre 2PM Europe S.A. et la banque du client est régie par un accord qui définit les droits et obligations des parties contractantes et qui est toujours approuvé et signé par le client.

La Gestion de Portefeuille

La gestion de portefeuille consiste à investir les actifs financiers du client dans des instruments financiers, sur la base d’une stratégie d’investissement personnalisée définie au préalable avec le client et répondant le plus adéquatement possible à ses objectifs d’investissement.

Chez 2PM Europe S.A., la gestion de portefeuille est un processus global qui embrasse deux disciplines : la gestion des investissements et la planification patrimoniale.

A la différence de beaucoup de ses concurrents, 2PM Europe S.A. considère cette dernière comme faisant partie intégrale du processus de gestion de portefeuille tenant compte de son impact non négligeable sur le rendement et la liquidité du portefeuille du client.

Des considérations de planification patrimoniale telles que la surface financière du client, ses besoins et engagements financiers, sa situation familiale ainsi que ses contraintes fiscales et juridiques sont toutes des variables clés. Elles doivent être prises en compte dans le processus d’investissement afin de définir la stratégie de placement la plus appropriée à chaque client.

En définitive, la mission de 2PM Europe S.A. en tant que gérant de portefeuille consiste à :

  • Déterminer avec le client son profil d’investissement selon sa situation personnelle et financière, ses connaissances des marchés financiers et son expérience, sa tolérance au risque, ses objectifs et son horizon d’investissement, ses besoins de liquidité.

  • Déterminer avec le client sa stratégie d’investissement.

  • Sur cette base, exploiter les opportunités de marchés pour générer des revenus et faire croître le capital du client tout en protégeant ce dernier aussi efficacement que possible dans les marchés baissiers tels qu’en 2001-2002, 2008 ou encore 2011.

Les Deux Types de Mandats de Gestion de Portefeuille

Mandat de Gestion Discrétionnaire

Dans le cadre du mandat discrétionnaire, le client donne procuration à 2PM Europe S.A. de gérer son portefeuille selon la stratégie d’investissement convenue avec lui. Il ne doit pas valider les opérations de gestion décidées par 2PM Europe S.A.. Il reçoit à sa convenance le relevé de son portefeuille et des opérations effectuées. Les spécialistes de 2PM Europe S.A. rencontrent régulièrement le client pour revoir son portefeuille, la performance et au besoin, la stratégie d’investissement.

Mandat de Gestion Conseil

Le client désirant participer activement à la gestion de son portefeuille peut opter pour un mandat de conseil.

Il accède alors à toute l’expertise des équipes de 2PM Europe S.A., aux idées et aux recommandations d’investissements ainsi qu’à la recherche. Il est activement impliqué dans la gestion de ses propres avoirs puisque c’est lui-même qui prend la décision finale d’investissement et qui valide chaque opération.

Services Annexes

L'objectif de 2PM Europe S.A. est d'offrir des solutions à toutes les questions relatives au patrimoine de ses clients. Elles peuvent en général aller bien au-delà des seules préoccupations liées aux placements et à la gestion de portefeuille.

S’appuyant sur ses compétences internes de gestionnaire de portefeuilles et sur celles de spécialistes externes pour des sujets particuliers, 2PM Europe S.A. conseille, oriente et accompagne ses clients sur les sujets aussi variés que :

  • La planification successorale

  • L’optimisation fiscale

  • La structuration de véhicule d’investissement

  • La gestion d’actifs non financiers (immobilier, art, polices d’assurance, etc.)

  • La philanthropie

  • La structuration de crédit.

Pour les clients qui le souhaitent, 2PM Europe S.A. offre également des services de family office et de conciergerie.

La société a pour objectif d’offrir à chaque client une palette de services de gestion de patrimoine complète en plaçant l’indépendance, la transparence, la qualité et la continuité au cœur de ses valeurs.